生效日期

四、《办法》正式施行后仍不符合必要的,应立刻停止开展相关有限支撑业务。

第十二条
有限支持集团省级以上单位、银行类有限协理兼业代理机构负责视听资料的保存,有限襄助集团其余分支机构、有限支撑规范中介机构、非银行类有限协理兼业代理机构以及有限匡助销售从业人士不得随意保存视听资料。

必威网址,(四)投保人对有限帮衬销售从业人员的认证告知内容作出强烈肯定回答。

(二)有限支撑销售从业人士出示投保提示书、产品条款和消除有限支撑人权利条款的封皮表明;

(二)通过担保兼业代理机构以外的其余销售渠道,销售投资连结保证产品,或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保证之间超越一年的人身有限支撑产品。

第十八条 本办法自二零一七年六月1日起执行。

三、中国保障行业协会、中国担保新闻技术管理有限义务集团应积极帮衬保障销售表现可回溯管理工作的开展,做好相关协作工作。

第七条
在执行现场同步录音视频进程中,录制内容至少含有以下销售经过关键环节:

第十六条
对未按本办法确定执行销售表现可回溯管理的担保集团、保障中介机构,中国保监会及派出机构应依法选择监禁措施。

一、各有限支撑集团、各保证中介机构要高度器重,根据《办法》需要,修订管理制度,改造工作系统,强化人员培训,提供设备保险,确保有限协助销售行为可回溯管理工作顺遂实施。

(一)保障销售从业人士出示有效身份声明;

第二条
本办法所称有限支撑销售表现可回溯,是指有限支撑集团、有限支持中介机构通过录音摄像等技术手段采集视听资料、电子数据的措施,记录和保留保证销售经过关键环节,完结销售表现可回看、主要音讯可查询、难题权利可确认。

为标准有限协助销售表现,维护保障消费者合法权益,促举行业持续健康发展,根据国务院办公厅《关于坚实经济消费者权益有限支撑工作的辅导意见》(国办发〔2015〕81号)精神及相关法律法规,我会制订了《保证销售行为可回溯管理暂行办法》(以下简称《办法》)。现印发给你们,并提议以下须要,请根据执行。

担保企业、保障中介机构开展网络有限支撑业务,依照中国保监会网络有限帮助业务囚系的有关规定进行可回溯管理。

本办法所称有限援救中介机构是指保证业内中介机构和保证兼业代理机构,其中有限支撑正式中介机构包罗有限支持规范代理机构和确保经纪人,有限支撑兼业代理机构包涵银行类有限支撑兼业代理机构和非银行类保证兼业代理机构。

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二、各保监局应透过窗口教导、现场督导、现场检查等方法督促有限接济集团分支机构、有限协理中介机构落到实处《办法》相关规定,并将落实处境纳入保证集团分支机构分类囚系。已进行担保销售行为可回溯试点工作的保监局,可在贯彻《办法》的根底上,对本地点已试点销售表现可回溯的险种、渠道继续举行可回溯管理。

生效日期:2017-11-1

宣布日期:2017-6-28

(五)投保人签署投保单、投保提醒书、免除有限支撑人权利条款的封面申明等相关文书。

(一)通过有限支撑兼业代理机构销售有限协助时期当先一年的人身有限帮助产品,包蕴动用保管兼业代理机构运营场地内自助终端等设施开展销售。国务院金融监督管理机构另有规定的,从其确定。

管教公司在质检中发现视听资料不相符本办法要求的,应当自发现题目之日起15个工作日内整改。

第十四条
保证公司、保障中介机构应严俊依照有关法律法规,加强对投保人、被保证人的个人新闻保养工作,对录音摄像等视听资料内容、电子数码严厉保密,不得走漏和擅自复制,严禁将资料作为其余商业用途。

第十七条 本办法由中国保监会负担解释。

第十五条
保障公司、有限帮忙中介机构应树立周到之中控制制度,对未按本办法规定执行销售表现可回溯管理的,应钻探直接负担的COO人士和任何直接权利人员的权责。

第四条
保证集团、有限援助中介机构销售本办法规定的股民为自然人的有限帮忙产品时,必须履行有限支撑销售行为可回溯管理。团体保证产品除外。

中国保监会对保证电话销售业务质检另有规定的,从其确定。

2017年6月28日

担保集团委托保管中介机构开展电话销售业务,有限支撑中介机构可保留电话销售业务的录音资料,但应向有限帮忙公司提供成交保单的一体化录音材料。

有限支持销售从业人士销售以死亡为给付标准有限帮助产品的,录制内容应包含被有限支撑人同意投保人为其签订有限帮助合同并认可合同内容;销售人身保障新型产品的,还应包蕴有限辅助销售从业人员出示产品表明、投保人抄录投保单风险提示语句等。

文  号:保监发〔2017〕54号

中国保监会

第十条
保障企业应树立视听资料质检系统,制定质检制度,建立质检音讯种类,配备与销售人士任务分离的质检人士,对成交件视听资料按不低于30%的百分比在犹豫期内全程质检。其中,对符合本办法第六条第二项规定的保障业务视听资料应贯彻100%质检。

第八条
保险销售表现现场一同录音摄像应符合相关事务规范须求,视听资料应实事求是、完整、一而再,能清楚可辨人士面部特征、交谈内容以及有关证件、文件和署名,录制后不得进行其余款式的剪辑。

银行类有限支撑兼业代理机构自存视听资料、且未向保障集团提供视听资料的,应遵守上述要求树立视听资料质检系统,自行开展质检,并将质检结果立刻申报至保障保证公司。

第五条
保障公司、保障中介机构开展电话销售业务,应将电话通话进度全程录音并备份存档,不得规避电话销售系列向投保人销售有限帮忙产品。

管教销售行为可回溯管理暂行办法

第六条
除电话销售业务和互连网保障业务之外,人身有限支撑公司销售保证产品符合下列情形之一的,应在获取股民同意后,对销售经过关键环节以现场一同录音摄像的主意赋予记录:

银行类有限支撑兼业代理机构应在录音摄像落成后将新单业务录制成功的新闻和此外工作档案一并反映至保障保证公司。

率先条
为越来越规范有限援救销售行为,维护有限援救消费者合法权益,促进有限支撑业持续健康向上,依据《保障法》和中国保监会有关规定,制定本办法。

发文单位:中国保障监督管理委员会

第九条
有限援助专业中介机构、非银行类有限支撑兼业代理机构应在录音摄像落成后将录制的视听资料和其余事情档案一并汇报至保障有限协助公司。

第十一条
有限支撑公司对符合本办法第六条规定的保障业务开展回访时,回访用语应包含“投保时是不是接受了录音摄像、录音视频中陈述是或不是为其诚实意思表示”等情节。

各保监局,中国确保音讯技术管理有限义务公司、中国保证行业协会,各保证集团、有限接济中介机构:

第十三条
有限协助公司、银行类有限扶助兼业代理机构应制定视听资料管理章程,明确管理权利,规范调阅程序。视听资料保管期限自保证合同终止之日起计量,保障之间在一年以下的不行少于五年,保证之间当先一年的不可少于十年。如遇消费者投诉、法律诉讼等纠纷,还应至侍郎存至纠纷停止后二年。

其三条
本办法所称有限支持集团为经营人身保证业务和财产保证业务的保管公司,专业自保公司除外。

管教销售从业人士销售人身保证新型产品,应表达保单利益的不确定性;销售正常有限支撑产品,应辨证有限支撑合同寓目期的起算时间及对投保人权益的震慑、合同指定医疗机构、续保标准和治疗支出补偿条件等。

(三)有限支撑销售从业人士向投保人履行明确表达任务,告知投保人所选购产品为有限接济产品,以及有限支撑有限扶助机构名称、保障权利、缴费格局、缴费金额、缴费时期、有限扶助时期和犹豫期后退保损失危机等。

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